证监会将基金销售结算资金纳入监管

        中国证监会昨日发布《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。《暂行规定》明确，证监会及其派出机构依法对基金销售相关机构、基金销售结算资金相关的经营活动实施监督管理。该规定预计将与新修订的《证券投资基金销售管理办法》一同在今年10月1日实施。

　　证监会有关部门负责人表示，目前，基金销售结算资金管理中存在的一些问题日渐突出：一是基金销售结算资金未受监管；二是基金管理公司和专业基金销售机构的业务受制于支付环节，高昂的支付成本不利于行业基金销售服务专业化水平的提高；三是销售账户体系缺乏规范，基金销售结算资金划转流程不一，监管难度大，不利于公平地保护基金投资人的权益。

　　为此，征求意见稿首先规范了销售账户的开立、使用、变更、撤销等账户运作行为，明确销售账户的日常运作应当遵循“封闭运行、定向划付、同基金投资人返还、自有资金分开交易、禁止担保”等一系列原则。

　　同时，征求意见稿一项重要的措施是引入销售账户的监督机构，并对监督机构的条件和监督义务做出规定，要求监督机构和账户开立人签订监督协议，同时在违约责任约定不明时承担连带责任。

　　征求意见稿明确，监督机构可以是中国证券登记结算公司，也可以是具备基金销售资格的商业银行。监督机构应当监督基金销售结算资金的划转流程，确保基金销售结算资金封闭运行。基金销售结算资金不得用于与基金销售无关的消费、转账及提取现金等。监督机构应当对销售账户可能存在的余额、备付金账户的余额和资金使用情况、销售相关费用收取情况进行监督。此外，账户开立人直接从销售账户扣划基金销售费用的，应当向监督机构提供有关费用收取的协议、手续费账户基本信息等。

　　证监会有关部门负责人表示，目前已经有民生银行和浦发银行参与了监督机构试点。证监会希望该政策能够激发更多银行参与，成为商业银行一项新的业务。